Vermögenslösungen
Vermögensplanung, Investmentberatung und Vermögensverwaltung
Planung, Kapitalanlage und Finanzierung gehören zusammen. Entdecken Sie Lösungen für Liquidität, langfristige Portfolioziele und Nachfolge – abgestimmt auf Ihre Situation und Ihr Risikoprofil.
Vermögensplanung
Professionelle Vermögensplanung verbindet Gegenwart und Zukunft. Gemeinsam mit Ihnen analysieren wir Vermögenswerte, Verpflichtungen, Liquiditätsbedarf, unternehmerische Interessen, familiäre Ziele und Risikotragfähigkeit. Daraus entsteht ein Vermögensplan, der nicht nur auf Rendite, sondern auf Stabilität, Handlungsfähigkeit und langfristige Zielerreichung ausgerichtet ist.
Investmentberatung
Die Investmentberatung richtet sich an Kunden, die fundierte Entscheidungen treffen möchten und dabei Wert auf professionelle Marktmeinungen, Portfoliostruktur und Risikoanalyse legen. Die Beratung kann traditionelle Anlageklassen, Fonds, strukturierte Produkte, Anleihen, Aktienstrategien, Multi-Asset-Konzepte und alternative Investments umfassen. Jede Empfehlung berücksichtigt Geeignetheit, Risikoprofil und Anlagehorizont.
Vermögensverwaltung
Für Kunden, die Kapitalanlage delegieren möchten, kann die Vermögensverwaltung eine passende Lösung sein. Dabei wird ein Mandat definiert, das Anlagerichtlinien, Risikorahmen, Berichtswesen und strategische Vermögensaufteilung umfasst – ein professioneller Prozess mit laufender Überwachung, keine automatische Renditequelle.
Finanzierung und Liquidität
Vermögende Kunden benötigen häufig liquide Mittel, ohne langfristige Anlagen sofort zu veräußern. Lombardkredite, Immobilienfinanzierungen, Unternehmerfinanzierungen oder maßgeschneiderte Kreditlösungen können ein Bestandteil der Gesamtstrategie sein. Verfügbarkeit, Besicherung und Konditionen hängen von Prüfung und Genehmigung ab.
Alternative Investments
Private Equity, Private Debt, Immobilienstrategien, Infrastruktur oder ausgewählte Sachwerte können Portfolios ergänzen. Alternative Anlagen sind oft illiquide, komplex und nicht für jeden Anleger geeignet. Der Mehrwert liegt in sorgfältiger Auswahl, Risikoprüfung und Einbettung in die Gesamtstrategie.
Vermögen nach Verkauf, Nachfolge oder Neuausrichtung strukturieren
Vermögenslösungen beginnen selten bei einem Produkt – sondern bei einer Situation, die Struktur verlangt.
Nach dem Unternehmensverkauf
Aus gebundenem Vermögen wird Liquidität. Wir helfen, die neue Struktur zu ordnen, bevor einzelne Anlageentscheidungen fallen.
Zum Insight-Beitrag →Generationenübergang
Nachfolge, Governance und die Vorbereitung der nächsten Generation – strukturiert und diskret begleitet.
Unternehmer & Familien →Neuordnung des Portfolios
Gewachsene Depots folgen selten einer Logik. Wir prüfen Risikotreiber, Kosten und Liquidität und schaffen eine tragfähige Architektur.
Unser Investmentansatz →So arbeiten wir
Unser Prozess für Ihre Vermögensstrategie
Häufige Fragen zur Vermögensplanung
Die passende Struktur hängt von Bedarf, Zeithorizont und bestehenden Risiken ab. Diese Fragen sind ein Ausgangspunkt für eine individuelle Bestandsaufnahme.
Wie viel Liquidität ist sinnvoll?
Die Reserve sollte zu planbaren Ausgaben, möglichen Steuerzahlungen und unvorhergesehenen Verpflichtungen passen. Eine pauschale Quote kann diese persönliche Planung nicht ersetzen.
Wie lassen sich Anlageziele trennen?
Für kurzfristige Verfügbarkeit, langfristigen Kapitalerhalt und Wachstum können unterschiedliche Risikobudgets gelten. Die Zuordnung sollte vor der Auswahl einzelner Instrumente erfolgen.
Wann muss Nachfolge einbezogen werden?
Sobald Vermögen über Generationen wirken soll, gehören Entscheidungsrechte und Übergabeziele in die Planung. Rechtliche und steuerliche Folgen sollten mit den jeweils zuständigen Fachleuten geprüft werden.
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